日前有企業(yè)表示，在渤海銀行南京分行存了30多億，結果33億有28億不見了，取不出來了！
這家企業(yè)意外發(fā)現(xiàn)，其存在銀行的錢，有28億被用于為另外一家與自己毫無關系的公司提供貸款質押擔保。
如此詭異的事件在一家股份制商業(yè)銀行真實上演。雖然渤海銀行發(fā)布聲明說已經(jīng)報案，但受害企業(yè)要求銀行給一個合理的解釋。
濟民可信集團28億元存款 遭質押擔保
這家江西的企業(yè)，叫濟民可信集團，是中國知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團，公司創(chuàng)建于1999年，業(yè)務覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領域，現(xiàn)有員工12000余名，總部位于中國南昌，2020年，集團營業(yè)收入突破390億元。
濟民可信有兩家子公司分別叫山禾藥業(yè)與恒生制藥，他們在渤海銀行南京分行的總存款數(shù)為33億元人民幣，截至目前，總計有28億元已經(jīng)在企業(yè)不知情的情況下，用于為華業(yè)石化的貸款提供質押擔保。
2021年8月19日，山禾藥業(yè)法人代表於江華接到渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員來電，電話中，工作人員稱，有人正在柜臺將電子存款轉為紙質存單，并以此為他人貸款辦理質押，并詢問她：“企業(yè)是否有辦理存單質押業(yè)務的真實意愿？”
因為公司存款從未給第三方辦理過任何擔保、質押。於江華立即向上級公司報了情況。上級公司相關負責人致電渤海銀行南京分行柜臺進行詢問，銀行柜臺人員向該負責人確認，的確有一名女性在辦理5億元存單質押業(yè)務。上述負責人當即聲明，企業(yè)從未準許任何人辦理存款質押事宜，并要求銀行立即報警。
而后，山禾藥業(yè)和恒生制藥后來曾嘗試支取每一筆存款，均無法支取，經(jīng)與銀行核實，確認每一筆都已經(jīng)被質押，共計28億元。
匪夷所思的是，渤海銀行一邊致歉一邊又提出，希望能夠允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質押。
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更讓人看不懂的是，錄音顯示，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程表示：“不，你肯定會笑，說現(xiàn)在出現(xiàn)這種情況，我怎么還能繼續(xù)給質押？一旦25號他續(xù)不上，您這邊一旦不給他做，還不了了，逾期我們銀行代付，第一時間就會拿你們存單，你那邊報警，那整個存單28億就會全部凍結，你存單也拿不走，錢也拿不走。”
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8月25日，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強行劃扣了恒生制藥4.5億元存款�！�
對于這個事件，渤海銀行發(fā)布了聲明，針對近日有關媒體對渤海銀行南京分行有關報道，分行聲明如下：
在與相關企業(yè)日常業(yè)務辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決。
我們鄭重承諾，將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。
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平白無故好端端存了33億，結果在毫不知情的情況下被銀行用作第三方公司的質押擔保！相信沒人能受得了，24日晚間，濟民可信集團作為山禾藥業(yè)、恒生制藥的母公司，在其官方微信六問渤海銀行南京分行。
濟民可信集團 六問渤海銀行南京分行
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一問：犯罪行為正在發(fā)生時，渤海銀行南京分行為何當時不報警？
濟民可信集團表示，8月19日，案發(fā)當日該集團獲知有人正在銀行柜臺冒充其集團人員辦理存款質押手續(xù)時，財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。該行為何當時不報警？
且8月21日至8月26日間，濟民可信集團多次與貴行交涉并正面表明集團及子公司從未辦理也從未授權他人辦理存款質押。在明知質押擔保過程可能存在犯罪行為時，渤海銀行南京分行為何依然不報警？
9月3日，濟民可信集團在多次交涉無果后，向無錫警方報警，而今日凌晨渤海銀行南京分行的聲明中，表示已向公安機關報案，濟民可信集團質問該分行到底是什么時候報的案？
二問：這是“堅決維護客戶合法權益“的方案？
濟民可信集團表示，渤海銀行南京分行的聲明中稱“堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全”。濟民可信集團公布了8月21日晚渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程給予該集團的所謂“解決方案”。
濟民可信集團表示：“再讓我集團被騙一次，就是貴行‘一如即往堅決維護客戶合法權益’的方案？”
三問：強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？
濟民可信集團表示，8月24日，該集團正式當面向貴行送達書面通知函，明確告知渤海銀行南京分行多位負責人：從未將存款轉為紙質存單，也沒有為他人辦理過任何質押業(yè)務；要求渤海銀行南京分行必須保障集團存款安全和自由提取，不得進行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。
然而，在明確知曉濟民可信集團合法存款權益遭受不法侵害、渤海銀行南京分行有關人員涉嫌刑事犯罪的情況下，該行為何還在8月25日強行劃扣了濟民可信集團4.5億元存款？
四問：渤海銀行南京分行出具虛假詢證函目的何在？
據(jù)悉，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對濟民可信集團子公司山禾藥業(yè)進行例行調查時，向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔�；蚱渌褂孟拗啤钡膬热菹拢撔谢貜�"經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符"。
而事實上，該行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟民可信集團承認：該集團每筆存款存入后的幾天內即遭質押。該行出具虛假詢證函目的何在？
除了上述問題，濟民可信集團還問道：渤海銀行南京分行與華業(yè)石化究竟是何關系？該行如此操作是在維護金融秩序？
數(shù)據(jù)顯示，渤海銀行在香港上市，市值有500多億。
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2021-10-25 13:24 上傳
來源：中國基金報
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